BARCELONA, 6 de febrero.

Banco Sabadell concluyó el año fiscal 2025 reportando un beneficio neto de 1.775 millones de euros, lo que representa una ligera disminución del 2,8% respecto a 2024. Este anuncio fue realizado a través de un comunicado oficial enviado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) el día de hoy.

La entidad bancaria atribuyó esta caída en sus ganancias a situaciones excepcionales registradas en 2024, y, sin esos eventos extraordinarios, el aumento del beneficio neto habría sido del 3,4% en comparación con el año anterior.

Por otro lado, Banco Sabadell ha revelado que cuenta con el visto bueno del Banco Central Europeo (BCE) para un plan de recompra de acciones por 800 millones de euros, el cual se ejecutará a partir del próximo lunes. Esta cantidad incluye 365 millones de euros provenientes de los resultados de 2025, además de 435 millones derivados de un exceso de capital que supera el 13%.

La institución también recordó que este plan de recompra se suma a los 700 millones de euros ya distribuidos en dividendos a cuenta de los resultados del pasado ejercicio, además de un dividendo adicional de 50 céntimos por acción relacionado con la venta de TSB, lo que elevará a unos 4.000 millones la cantidad total a repartir entre sus accionistas en un año.

César González-Bueno, consejero delegado del banco, destacó que el cierre del ejercicio se produjo cumpliendo con las expectativas del mercado, lo que, a su vez, fortalece las previsiones del Plan Estratégico 2025-2027.

Por su parte, Sergio Palavecino, director financiero de la entidad, mencionó que Banco Sabadell mantiene dinámicas empresariales y financieras favorables, lo que le permitirá generar capital a un ritmo acelerado durante el año. Indicó además que se encuentran en la vía para alcanzar un ROTE del 16% según su Plan Estratégico.

El ROTE alcanzado por el grupo en 2025 fue del 14,3%, y la estimación para el presente año es de un 14,5%, excluyendo TSB. Se espera que el margen de intereses crezca más de un 1% en el próximo periodo.

En cuanto a la solvencia, la ratio CET1 fully-loaded del banco se situó en el 13,65% al finalizar el año, una cifra que, tras considerar la distribución de capital excedente, se reduce al 13,11%, lo que refleja una generación de capital orgánico de 196 puntos básicos durante 2025.

Al cierre del ejercicio, el crédito vivo del banco alcanzó los 160.708 millones de euros, marcando un incremento del 2,4% interanual. Al excluir TSB, este se eleva a 119.615 millones, un aumento del 5,4%.

En el ámbito nacional, el crédito hipotecario creció un 5,2%, alcanzando los 39.800 millones de euros; el crédito al consumo aumentó hasta 5.400 millones, y los préstamos a empresas ascendieron un 2,4%, totalizando 44.800 millones de euros.

Los recursos de clientes, sin incluir TSB, llegaron a 184.692 millones, un incremento del 6,4%. Además, los fondos en balance llegaron a 172.265 millones, con un crecimiento del 1,6% interanual, mientras que los recursos fuera de balance se elevaron a 52.656 millones, un aumento notable del 14%.

En términos de ingresos, el negocio bancario, que incluye el margen de intereses y las comisiones netas, experimentó una caída del 2,5%, fijándose en 6.221 millones de euros, mientras que el margen de intereses se situó en 4.837 millones, un 3,7% menos, afectado por la reducción en los tipos de interés.

A pesar de la disminución en este ámbito, las comisiones netas aumentaron un 2%, alcanzando los 1.384 millones, y un crecimiento del 3,6% si se considera sin TSB. Este aumento se atribuye a un incremento en los ingresos por servicios relacionados con activos y seguros.

Los costes totales del banco fueron de 3.100 millones de euros, lo que representa un leve incremento del 0,5%, resultando en una ratio de eficiencia del 49,3%.

En cuanto a provisiones, estas se redujeron un 23,5%, lo que contribuyó a la mejora del coste del riesgo de crédito, que se estableció en 21 puntos básicos a finales de año, y 24 puntos básicos excluyendo TSB. El coste total del riesgo fue de 31 puntos básicos, coincidiendo con 37 si se excluye TSB.

En lo que respecta a la morosidad, la ratio se fijó en 2,37%, mientras que la cobertura total de provisiones para activos problemáticos (stage 3) aumentó al 63,8%, gracias a una disminución de 877 millones en activos problemáticos durante el año.

Al final de diciembre, el saldo de activos problemáticos (NPAs) se ubicó en 4.803 millones de euros, de los cuales 4.119 millones corresponden a activos de stage 3 y 684 millones a activos inmobiliarios problemáticos.

Respecto a TSB, la filial británica reportó un beneficio neto individual de 259 millones de libras, un incremento del 24,7%, y aportó al grupo un total de 318 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 25,6%.

El margen de intereses de TSB fue de 1.056 millones de libras (1.223 millones de euros) en 2025, al registrar un aumento del 7,2% interanual, aunque las comisiones cayeron un 15,5%, situándose en 77 millones de libras (89 millones de euros).

Banco Sabadell añadió que culminó la venta de TSB por 2.650 millones de libras el 31 de marzo, cantidad a la que se sumará el valor neto contable tangible generado hasta la fecha, que ha crecido en 154 millones de libras.