La rentabilidad sobre capital tangible (ROTE) del banco se ha ubicado en el 8,4%

CaixaBank registró un beneficio neto atribuido de 2.457 millones de euros hasta septiembre, un 17,7% mucho más con en comparación con mismo periodo de tiempo del ejercicio previo teniendo como base perímetros homogéneos, según informó este viernes a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

El resultado contable incrementa un 21,5% sin integrar los efectos expepcionales de la fusión; si se tienen presente los impactos de la integración, baja un 48,8% puesto que el beneficio hasta septiembre de 2021 fue de 4.801 millones por la aportación efectiva a efectos contables de 4.300 millones del 'badwill' y otros desenlaces expepcionales socios.

Los elementos de clientes del servicio bajan a 612.504 millones, un 1,2% menos, y la rentabilidad sobre capital tangible (ROTE) se ha ubicado en el 8,4%, nivel inferior al del coste de capital.

Con perímetros homogéneos, los capital alcanzan los 8.647 millones de euros (2,7% mucho más), y se disminuye el margen de intereses un 0,4%; y el desarrollo del margen bárbaro ( 2,7%) y la reducción de los costos de administración y amortización recurrentes (-5,9%) dejan un desarrollo del margen de explotación sin expepcionales (14%).

Específicamente, los costos de personal caen un 8,5% y reflejan los ahorros tras la salida de usados en el marco del acuerdo laboral, al tiempo que los costos en general dismuyen un 6,6%.

En la partida de capital por dividendos (132 millones de enero a septiembre) se tienen dentro, en el segundo período de tres meses, los dividendos de Telefónica y BFA por 38 y 87 millones respectivamente (51 y 98 en 2021).

La entidad registró hasta septiembre un aumento de la cartera de crédito sana de 11.491 millones (3,4%), hasta lograr los 351.462 millones de euros, al tiempo que la cartera sana de compañías creció un 7%, en consumo lo hizo un 3,6% y en hipotecas, un 0,8%.

CaixaBank ha señalado la comercialización de hipotecas a particulares donde se duplican las concesiones con en comparación con mismo periodo de tiempo del año previo, alcanzando los diez.527 millones de euros.

En crédito al consumo la novedosa financiación fue de 7.681 millones de euros de enero a septiembre, lo que piensa un incremento del 23%, y sobre la financiación a compañías, la novedosa producción roza los 32.000 millones de euros, con un aumento del 47% en tasa interanual.

Los activos bajo administración se ubican en los 144.133 millones de euros, un 8,8% menos, por un contexto de fuerte volatilidad en los mercados, y la entidad ha señalado las captaciones netas de elementos por diez.948 millones.

CAPITAL Y LIQUIDEZ

La ratio de capital CET1 se ubica en el 12,4% (12,1% sin app de los cambios transitorios de IFRS9) tras el encontronazo increíble del programa de recompra de acciones Share BuyBack (-83 puntos básicos, que corresponden a la deducción total del importe máximo autorizado de 1.800 millones de euros).

La entidad afirma que logró una generación orgánica de capital en los nueve primeros meses del ejercicio de 92 puntos básicos, y tiene unos activos líquidos totales de 141.981 millones y con un Liquidity Coverage Ratio (LCR) del 276%, "muy por arriba" del mínimo regulatorio requerido del cien%.

MOROSIDAD

CaixaBank registró una ratio de morosidad del 3%, y se ubica en escenarios mínimos desde 2008, al paso que los saldos inciertos descienden hasta los 11.643 millones de euros por la evolución de los indicadores de calidad de activo y la administración activa de la morosidad, con una reducción de 1.991 millones en el año y de 782 en el período de tres meses.

El coste del peligro en los últimos 12 meses prosigue en escenarios reducidos (0,23%) y los fondos para insolvencias se ubican a cierre de septiembre en 7.867 millones de euros, y la ratio de cobertura optimización sube cinco puntos y llega al 68%.

CaixaBank tiene un fondo colectivo de provisiones por importe de 1.257 millones de euros, que se mantuvo permanente en el período de tres meses, sabiendo que las "incertidumbres macroeconómicas todavía están latentes".

Sobre la evolución de los préstamos relativamente avalados por el Instituto de Crédito Oficial (ICO), un 28% del total ahora fué amortizado o cancelado, y del resto, un 95% está ahora amortizando primordial y solo un 4,4% está clasificado como morosidad.