El banco Sabadell ha cerrado el primer semestre del año con un beneficio de 564 millones de euros, lo que supone un aumento del 43,6% en comparación con el mismo periodo de 2022. Estos datos han sido comunicados a la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

El margen recurrente, que incluye los intereses y las comisiones menos los costes, ha experimentado un crecimiento interanual del 42,3%, mientras que el ROTE se sitúa en un 10,8%.

César González-Bueno, consejero delegado de la entidad, ha destacado que los resultados reflejan el éxito del plan implementado hace dos años y asegura que todas las unidades de negocio son rentables.

Por su parte, Leopoldo Alvear, director financiero, se muestra satisfecho con los resultados obtenidos en el primer semestre y destaca que el banco ha generado capital de manera orgánica.

En cuanto a los ingresos del negocio bancario, han alcanzado los 2.967 millones de euros, un incremento del 19,4% en comparación con el mismo periodo del año anterior. Además, el margen de intereses se ha incrementado en un 29,2%, llegando a los 2.270 millones de euros.

En relación a las comisiones, estas han ascendido a 697 millones de euros, lo que supone un descenso del 4,4% en comparación con el año anterior. Por otro lado, los costes totales han experimentado un aumento interanual del 2,7%, alcanzando los 1.478 millones de euros.

En cuanto a los indicadores de solvencia, el ratio 'CET 1 fully-loaded' se sitúa en un 12,87%, lo que supone un incremento de nueve puntos básicos en el trimestre. La ratio de capital total es del 18,10% y el 'MDA buffer' se sitúa en 422 puntos básicos, por encima de los requerimientos.

La ratio de 'loan to deposits' es del 95,4% al cierre del semestre, con una estructura de financiación minorista equilibrada. Además, la ratio 'Liquidity Coverage Ratio' (LCR) alcanza el 200%.

Por otro lado, TBS, filial británica de Banco Sabadell, ha obtenido un beneficio individual de 105 millones de libras (122 millones de euros) en el primer semestre, lo que supone un aumento interanual del 71,5%. Además, ha contribuido con 106 millones de euros a las cuentas del grupo.

En cuanto a los ingresos de TBS, el margen recurrente ha experimentado un aumento del 36%, alcanzando un margen de intereses total de 528 millones de libras (613 millones de euros) al cierre de junio, un 13,9% más que el año anterior. Las comisiones netas ascienden a 51 millones de libras (59,3 millones de euros), mientras que los costes llegan a los 386 millones de libras (448,8 millones de euros).

En relación a los activos problemáticos, el saldo asciende a 6.971 millones de euros, de los cuales, 5.888 millones corresponden a préstamos dudosos y 1.083 millones a activos adjudicados. Estos datos reflejan una reducción de 20 millones en comparación con el año anterior. En cuanto a la cobertura de activos problemáticos, teniendo en cuenta todas las provisiones, se sitúa en un 53,1%. La cobertura de préstamos dudosos (stage 3) es del 55,7% considerando todas las provisiones, mientras que para los activos adjudicados es del 38,7%.

La ratio de morosidad se mantiene estable en un 3,50%, y el coste de riesgo del crédito se mantiene en 45 puntos básicos.

En cuanto a la actividad comercial, Banco Sabadell presenta un saldo de crédito vivo de 153.834 millones de euros al cierre del primer semestre, lo que supone una disminución interanual del 2,7% debido a una menor concesión de hipotecas y empresas. La nueva producción de crédito a empresas en España ha aumentado un 7% interanual, llegando a los 3.801 millones de euros en junio. En cuanto a las hipotecas, se ha registrado una disminución del 27% en comparación con el año anterior, alcanzando los 1.095 millones de euros. Por otro lado, los nuevos créditos al consumo han experimentado un aumento del 23%, llegando a los 532 millones de euros. En relación a las tarjetas, la facturación asciende a 5.803 millones de euros, un 5% más que en el año anterior, mientras que la facturación de TPVs ha alcanzado los 13.247 millones de euros, con un aumento del 9% en comparación con el mismo periodo del año pasado.

En cuanto a los recursos, los clientes en balance representan un total de 162.790 millones de euros al cierre de junio. Los saldos de cuentas a la vista alcanzan los 140.056 millones de euros, mientras que los depósitos a plazo muestran un crecimiento interanual del 34,4%, llegando a los 21.484 millones de euros. Por otro lado, los recursos de clientes fuera de balance se sitúan en 39.720 millones de euros, y los activos totales del grupo se sitúan en 243.453 millones de euros, lo que supone una disminución interanual del 5,4% debido a la devolución anticipada de TLTRO III.

Hasta el momento, Banco Sabadell ha ejecutado el 19% del programa de recompra de acciones aprobado, y la agencia Fitch mejoró el rating a largo plazo de la entidad de estable a positiva en junio, manteniéndolo en 'BBB-'.